警惕新型诈骗!手机收到“意外汇款”千万别点!一点损失500刀!

 2022-9-14 22:16:13 回帖奖励 |阅读模式
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相信不少在美小伙伴,都曾接到过所谓“大使馆”或是UPS的诈骗电话。


现在,除电话诈骗外,还要小心手机转账软件上的“陷阱”!


图片来自latimes,版权属于原作者


警惕“意外汇款”新型诈骗


在美国,Venmo、Paypel、Zelle都是常用的支付软件。近期,有不法分子们将目光瞄准了这些app用户。


一位在洛杉矶的妈妈,就遇到了Venmo诈骗,差点被骗走500美元。


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杰西卡·罗伊,是《洛杉矶时报》的助理编辑。刚生完宝宝的她,发现手机突然收到一条推送通知:“安娜寄给您500美元-古董桌-您的Venmo帐户现在有500美元。”


刚开始,杰西卡看到这”意外而来“的500美元时,还觉得很高兴,”难道是天上掉馅饼,能得到‘免费的钱’?”


但没过多久,她就感觉有点不安了。“这会不会是谁不小心输错了信息,我要把钱给还回去吗?”


不过,身为记者的杰西卡还是比较谨慎的。她先是上网查了一下,想看看有没有人和她遇到一样的情况。


不查不要紧,网页一下就跳出了美国商业改进局(简称BBB)曝光的“意外汇款”骗局。


图片来自bbb,版权属于原作者


原来,已经有好多人遇到相同的情况了!


在与Scam Detector的主编Sorin Mihailovici交谈后,杰西卡了解到,如果她直接退还的话,很可能会损失500美元。


先来敲重点,遇到这种情况,千万不要把钱直接打回去!


否则,一个“陌生人意外寄出钱”的骗局,就出现了。


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骗局是如何运作的?


第一步,受害者从陌生人那里收到一笔较大金额的“意外汇款”。


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这笔钱很可能是诈骗者窃取信用卡号后,将这些卡附加到Venmo、Zelle等账户上的。


按照广撒网的思路,诈骗者会用盗用的信用卡信息,“不小心”把钱寄给成百上千个用户,其中肯定有人会选择把钱退回来。当钱退回给诈骗者后,他们会直接从帐户中删除被盗的信用卡,并添加他们自己的卡。


第二步,骗子向受害者索要金钱。


如果受害人已经把钱转到了自己银行账户里,并相信这是一次失误,可能会把这笔金额打回给骗子。此时,Venmo将收取了1.9%、外加另外10美分的卖家交易费。


图片来自reddit,版权属于原作者


第三步,骗子通过中间差,赚取卖家交易费。据报道,受害者可能收到了近1000美元的大笔金额。这比大笔金额可能是骗子为了故意引人入局,诱使收款人接受交易。由于受害者收到的这笔钱,也可能来自欺诈性交易,如果信用卡被盗的第一批受害者发现被盗刷,可能会与他们的银行取得联系。


根据法律,美国的银行必须根据客户的要求退还任何未经授权的交易,这被称为E条例,由联邦储备委员会 (FRB)于1978年通过。


由于第一笔交易被撤销,向骗子通过Venmo退款的第二批受害者,可能不得不与其银行联系,试图拿回自己的钱。然而,许多金融诈骗受害者的客户,发现银行拒绝了他们的退款请求。这是因为许多银行会争辩说,不同于信用卡盗刷,他们不应该承担因数字钱包供应商欺诈而产生的损失,因而拒绝向诈骗受害者客户退款。


洛杉矶和硅谷商业改善局的首席执行官表示,最终只有不到14%的Venmo诈骗受害者,在和银行交涉后,能够成功拿回损失。


是不是听着感觉有点头大?


因此,大家要留个心眼,碰到这种骗局时,千万不要将陌生人转账存入银行账户内,而是留在Venmo余额中。根据Venmo近期更新的指导,如果用户从陌生人那里收到钱,请先联系Venmo支持,客服可以帮助撤销这笔付款。


如果收到陌生人的付款请求时,可以直接拒绝,请他们取消交易。如果对方拒绝,那很可能是骗局。


图片来自venmo,版权属于原作者

再次提醒,为了避免这些烦心事,如果大家在Venmo收到“意外”转账,绝对不要自行退款!


如何对抗诈骗

如果已经遇到骗局,大家还可以在美国联邦贸易委员会(Federal Trade Commission)反诈骗网站上进行申诉。



网址:

ReportFraud.ftc.gov


在这个网站上, 无论受损金额多少,人们都可以来报告自己所遇到的诈骗案件。在这些案件上传后,网站将通过网络和各地区的执法人员共享信息。


以下是根据联邦贸易委员会FTC发布的防范欺诈建议:


  • 无论来电者声称他们是谁(骗子通常会选一个值得信赖的专业角色),不要给他们提供任何个人信息以及金钱。

  • 电话来电显示不可信!!!技术允许骗子利用来电显示伪造来电者身份,所以一旦对方要求金钱或个人信息,立刻挂断电话。

  • 不要帮别人存支票然后汇钱!!!如果支票是假的,你将承担还款责任。注意!小编了解到以前还有留学生通过帮别人存支票转钱赚零花钱的事情,最后被发现是洗钱,结果这名留学生被银行盯上后报警抓了!

  • 有些骗子会承诺一些服务、奖品(比如免费夏威夷双人游),但你必须先缴纳一笔税收或者额外费用。通常情况下这很可能是一个骗局。


  • 警告!通过Western Union、Money Gram以及类似服务是不可能找回被盗资金的!其他还包括充值预付卡,例如礼卡、Money Pak、Reloadit、Google Play或itunes。政府办公室和信誉良好的公司是不可能要求这种付款方式的。


  • 挂断所有的Robocalls,如果你接到事先录制好的销售宣传电话,立刻挂断然后可以在FTC网站上进行举报,这些电话是非法的。



希望大家平时多加防范,不给骗子可乘之机。



联系时请说明是在「百事通华人资讯网」上看到的,谢谢您!

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