近日,BC省地产界曝出一起惊人的诈骗丑闻,让人大跌眼镜。
一名叫罗哈尼(Rashin Rohani)的地产经纪人因参与大规模抵押贷款诈骗网络,被吊销执照并处以13万加元的巨额罚款。
这起案件揭露了房地产行业中存在的潜规则和黑幕,让人不禁感叹,原来买房也能被坑得这么惨!
罗哈尼究竟做了什么天怒人怨的事?据BC省金融服务局(BCFSA)调查,她不仅为自己购买5套北温哥华房产时伪造收入证明,还帮助客户通过非法途径获得抵押贷款。罗哈尼的“高明”之处在于,她不是单打独斗,而是参与了一个庞大的诈骗网络。这个网络的核心人物是一位叫杰伊(Jay Kanth Chaudhary)的非法抵押贷款经纪人。
据调查,杰伊在2009年至2018年间,通过伪造收入记录等手段,为客户申请了高达5.116亿加元的贷款,这个数字足以让人咂舌了。
更让人吃惊的是,杰伊并非孤军奋战。他拥有一个庞大的合作伙伴网络,包括注册的抵押贷款经纪人和房地产经纪人。
这些人心甘情愿地成为他的帮凶,为非法业务提供便利。罗哈尼就是其中之一,她不仅自己使用杰伊的服务,还为他介绍了12个客户,从中赚取了72,639加元的介绍费。
你可能会问,罗哈尼为什么要冒这么大的风险?答案很简单:贪婪。
根据BCFSA的调查,罗哈尼在2016年首次购买北温的房产时,通过虚假声明她年收入为182,079加元,并拥有高达350,137加元的储蓄,从而成功获得了140万加元的抵押贷款。
而她实际上的年收入只有16,612加元,存款最多不过50,137加元。这种天壤之别,足以说明她的所作所为有多么疯狂。
监管机构还提供了六个案例证明,罗哈尼曾使用未注册抵押贷款经纪提供的伪造所得证明,为客户安排了抵押贷款。
这些客户可能都是辛辛苦苦攒了一辈子的钱,好不容易攒够首付准备买房。结果找了个看似专业的房产经纪,谁知道人家背地里使诈,害自己陷入非法贷款的泥潭。
当然,作恶终有代价。BCFSA对罗哈尼的处罚可谓是重拳出击:吊销执照,罚款4万加元,外加9万加元的执法成本。虽然罗哈尼辩称自己是单身母亲,收入有限,但监管机构并不买账。毕竟,一个能同时拥有5套房产的“穷人”,怎么看都不太像那么回事。
这起案件的影响远不止于此。目前,BCFSA还有8起正在进行的行政听证会,涉及多名持牌房地产经纪人涉嫌与“个人1”(很可能就是杰伊)合作伪造抵押贷款申请。这意味着,我们看到的可能只是冰山一角。
在房地产交易中,我们必须保持警惕。即使是持牌的专业人士,也可能为了个人利益而铤而走险。作为购房者,我们要学会保护自己,仔细核实每一份文件,不轻易相信“天上掉馅饼”的好事。
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